Как заблокировать карту мошенника сбербанка

Можно ли заблокировать карту мошенника и как это сделать правильно в 2021 году

Если держатель пластиковой карточки столкнулся с кражей денежных средств со счета, он должен знать, как заблокировать карту мошенника. Это поможет оградить других пользователей от несанкционированного снятия денег с дебетовых или кредитных карт.

Можно ли заблокировать карту мошенника по закону

Держателей карточек, обманутых аферистами, интересует, можно ли заблокировать карту мошенника по законодательству РФ. Согласно Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1, у других клиентов нет возможности осуществлять блокировку банковских карт других держателей.

Исключение – случаи, когда пользоваться платежным средством могут другие лица, имеющие нотариальное разрешение. Они могут заблокировать счета, как законные представители клиентов – держателей карточек банка.

Порядок действия при мошенничестве с картами

Если мошенники сняли денежные средства с карты, рекомендуется следовать инструкции:

Заблокировать платежное средство. Блокировка позволит уберечь оставшиеся деньги, в том числе на остальных картах, вкладах и сберегательных счетах, а также закроет доступ аферистам к возможным действиям с карточкой. Выбор способа блокировки – прерогатива держателя. Как заблокировать карту Сбербанка можно узнать здесь.
Обратиться с заявлением о перевыпуске. Чтобы продолжать пользоваться счетом карты, с которой мошенники сняли (или пытались получить) деньги, следует оформить перевыпуск. Необязательно приходить в офис: в Сбербанке допускается перевыпускать карточку в онлайн-банке и по телефону службы поддержки.
Написать претензию в банк. В заявлении следует указать подробности случившегося: когда, где, во сколько и при каких обстоятельствах произошло мошенничество со счетом карточки. Требуется подробно описать, в чем заключалась суть аферы. Подробное описание позволит специалистам банка разобраться в проблеме и, возможно, вернуть деньги клиенту. Например, преступники хотели перевести деньги за товар на карточку и попросили номер и код на обратной стороне, а после чего с карты списали средства. В ходе рассмотрение вопроса банк может принять решение о том, можно ли заблокировать счет аферистов.
Обратиться в полицию. О фактах несанкционированного снятия денег требуется уведомлять не только эмитента в лице банка. Сотрудники правоохранительных органов обязаны зарегистрировать заявление о краже денег с банковской карточки и заняться рассмотрением финансового преступления. Они могут выступить с инициативой в банк: заблокировать доступ мошенникам.

СПРАВКА: иногда в банке требуют сначала посетить полицию, чтобы предоставить копию заявления о краже денег с банковской карты. Это позволит банку иметь основания, чтобы заблокировать мошенникам возможность вновь украсть деньги со счетов клиентов.

Рассмотрение вопроса

Банк и полиция занимаются рассмотрением дела о хищении денег параллельно. Возврат денег на карту возможен как со стороны финансовой организации, если эмитент примет решение в пользу клиента, так и через органы правопорядка.

Если полиции удается найти мошенников «с поличным», держатель карты может рассчитывать на возврат средств по закону после судебного разбирательства. Заявление в банке рассматривается не более 30 дней. Срок поиска мошенников в полиции может затянуться на несколько лет.

Рассмотрением дела о блокировке может заниматься полиция и банк. Эмитент в таком случае всегда выступает исполнителем, но может быть и инициатором процесса блокировки. Если претензия о хищении денежных средств была рассмотрена в пользу обманутого вкладчика, банк может принять решение о блокировке карты аферистов. С заблокированной картой преступники не смогут продолжать противоправные деяния. Восстановление доступа к услугам в случае отсутствия доверия к клиенту со стороны банка не осуществляется.

СПРАВКА: если у мошенников появятся долги, например, по кредиту или налогам, заблокировать счет им могут по инициативе ФССП – службе судебных приставов. Но такие ситуации встречаются крайне редко, так как аферисты стараются всегда держать финансовые дела под контролем и не нарушают закон в других сферах, чтобы не выдать себя.

Можно ли найти мошенника по номеру его карты

Услуги, позволяющей найти ФИО держателя, зная только номер его карточки, в банке не существует. ВТБ и другие банковские организации РФ не предоставляют данные владельцев пластиковых карт третьим лицам, даже если держатели занимаются мошенническими действиями.

В интернете есть сервисы, которые предлагают «вычислить» владельца после ввода номера его карточки. Не стоит пользоваться такими сайтами: они предлагают запрещенную услугу и, скорее всего, сами являются средством для доступа к личному кабинету, которое используют аферисты.

Можно ли наказать мошенников законными способами

Для преступников, которые похищают деньги обманным путем, закон предусматривает уголовное наказание, согласно ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Все, что может сделать обманутый клиент – сообщить в банк, органы полиции о факте мошенничества. Если полиция поймает преступников, они будут наказаны по закону РФ.

Банк, в качестве эмитента банковской карточки, которую использовали аферисты для перевода денег со счетов других клиентов, может внести преступников в «черный список» и закрыть доступ ко всем услугам компании.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги, незаконно списанные с банковского счета, можно несколькими способами:

через банк;
с помощью полиции;
в страховой компании, если оформлен соответствующий полис. Страховка должна включать страховой случай – «Мошенничество».

Поможет ли страховка карты

Страховка карты – способ защитить деньги от аферистов и быстро вернуть их, если держателю пришлось столкнуться с финансовыми преступниками. Это случай, когда возврат денег возможен в кратчайшие сроки: спустя 4-7 дней после снятия со счета карточки.

В каких случаях поможет страховка:

Если кража подходит под указанный в полисе страховой случай.
Если клиент не забыл активировать купленный ранее полис.
Когда сумма ущерба не превышает размер украденных денег. При снятии денежных средств сверх лимита, прописанного в полисе, страховая компания вернет только максимально возможную сумму (по условиям договора). Остаток средств клиент может попробовать возместить через банк или полицию.

Наличие полиса, который защищает счет от противоправных действий третьих лиц, увеличивает шансы получить деньги и ускоряет процесс их возврата. Но даже страховка не является 100% гарантией того, что обманутый клиент может вернуть свои деньги.

ВАЖНО: заблокировать карту мошенников, имея на руках полис – невозможно. Он не влияет на условия использования платежных средств и не может служить поводом для ограничения функционала счетов третьих лиц.

Заблокировать карту мошенникам возможно, но держатели должны иметь в виду следующие моменты:

Блокировка осуществляется по инициативе банка или полиции. Эмитент выступает в роли исполнителя операции.
Клиент не вправе требовать заблокировать карту мошенникам или пытаться сделать это самостоятельно, тем более с помощью интернет-сервисов.
Не стоит переходить по ссылкам, предлагающим узнать ФИО владельца или блокировку счетов третьих лиц: это очередной «развод».
Возврат украденных средств можно осуществить в страховой компании, через банк или после обращения в полицию. Нет 100% гарантии, что деньги будут возвращены: решение принимает финансовая организация или страховщик.

Если эта информация показалась вам интересной, поделитесь сведениями с помощью репоста и не забудьте поставить лайк. Возможно, вас заинтересует статья о новом виде мошенничества с банковскими картами. Посмотреть информацию можно здесь.

Важно! Если вам нужна помощь юриста с возвратом денег и работой с мошенниками, то просьба записаться на бесплатную консультацию в форме ниже.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника Сбербанк Онлайн? Как это сделать и сколько времени займет процедура?

С техническим прогрессом количество аферистов только увеличилось. Сейчас отрабатываются схемы, при помощи которых происходит списание денег мошенникам. Возникает логичный вопрос, как вернуть деньги с карты Сбербанка, если перевел мошеннику на карту? Под влияние злодеев часто попадают пенсионеры, неосведомленные и доверчивые люди из небольших городков, деревень, где о телефонных и банковских махинациях и не слышали. Распространены и обманы через интернет, где масса подложных магазинов или вариантов онлайн-заработка, требующего внести первоначальный взнос. Как же помочь себе или близкому в непростой ситуации?

Есть ли у мошенников возможность снять деньги со счета в Сбербанке?

На 2021 год количество клиентов Сбербанка подобралось к 40 миллионам человек, которые проводят ежегодно на 12 триллионов рублей различных транзакций. Чаще всего именно обладатели карт этого банка попадаются в ловушки нечистых на руку проходимцев. Как же обманывают нас?

Наиболее распространенные схемы мошенничества:

поддельный интернет-магазин. Клиент заходит на сайт, где ему предлагается масса товаров по удивительно дешевым ценам, если заказать на определенную сумму или взять что-то оптом. Политика магазина – предоплата (полная или частичная оплата товара через банковскую карту, электронный кошелек или со счета телефона). После оплаты сайт исчезает с просторов Всемирной Паутины или попросту продавец игнорирует общение с обманутым покупателем. Если предлагают на этом сайте ввести данные карточки, то, скорее всего, одним списание не отделаться, могут быть перечислены оставшиеся средства;
объявление на популярных сайтах (например, Авито). Аферистом предлагается к продаже вещь (ее может и не существовать), за которую продавец попросит внести предоплату. Как только происходит перевод денег, объявление удаляется. Может быть и другой вариант. Обычный человек продает что-то, ему звонят по объявлению, расспрашивают, а затем предлагают оплатить товар сейчас, дыбы быть уверенным, что сделка состоялась. Обрадовавшись, продавец соглашается. Злоумышленник просит дать полные данные карты вместе с тремя цифрами на обороте, а затем просит посмотреть, пришел ли код для подтверждения операции. Как только сообщается одноразовый пароль, осуществляется списание некой суммы денег, а связь с новоиспеченным покупателем обрывается;
установка специального оборудования на банкомат. В этом случае страдают клиенты, воспользовавшиеся терминалом или банкоматом Сбербанка, на который были установлены накладки и камеры для считывания данных карты и ПИН-кода. Деньги могут списываться одновременно с проходящей операцией. Иногда преступники обворовывают пластик чуть позже, используя полученную информацию;
спам-реклама (фишинг). Наверняка вам не раз приходили письма на электронную почту, в которых ясно и четко указывались ваши данные (ФИО) и некая выигранная сумма. Кликнув по ссылке, пользователь попадает на сайт, где снова подтверждается его выигрыш, а для его получения стоит только ввести данные карточки. Мнимые выигрыши приходят от известных брендовых компаний;
онлайн-банкинг и мобильный банк. Такой способ обчищает все номера карт, вклады, и прочие счета. Как это происходит? Преступники могут воспользоваться мобильным банком или Сбербанк Онлайн через телефон;
передача информации лже-сотрудникам Сбербанка. Такие гости могут заявиться к вам домой и предложить что-то оформить, подписать. Втираясь в доверие, предлагают помочь разобраться с приложением для телефона или личным кабинетом.
Ложные смс. Получателю приходят сообщения, где сын/дочь просят родителя перевести н-ую сумму, так как попали в беду или о том, что пластик заблокирован и необходимо позвонить специалисту. Если вы, получили такое сообщение и сомневаетесь в его правдивости, наберите своему ребенку, убедитесь, что у него все хорошо. Что касается второго варианта смс, то не звоните на сомнительные номера и не сообщайте ни паспортные данные, ни карты. Помните, что сообщения от Сбербанка приходят только с номера 900.

Вас обманули, как быть?

Не сразу удается понять, что произошел обман. Опомнившись, начинаешь думать, а можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника через Сбербанк Онлайн. Как действовать теперь? Успокойтесь, не паникуйте. Лишние эмоции не нужны. Трезво оцените ситуацию, поймите, действительно ли был факт обмана или несанкционированного списания средств. Выберите один из ниже описанных способов, который соответствует вашей ситуации:

звонок на горячую линию банка (8800-555-5550) для блокировки карты и отмена перевода. Позвонить желательно в ближайшие часы. Для совершения действия предоставьте чек или квитанцию, где будут указаны дата, время, номер операции и другие сведения;
отмена платежа через личный кабинет или приложение Сбербанка, если операция еще не исполнена банком;
обращение в банковское учреждение для написания заявления о возврате средств. Подходит для тех, кто не успел аннулировать платеж в процессе исполнения. Кроме того, карта блокируется и перевыпускается, чтобы избежать списаний чужими людьми в дальнейшем.

Помимо выбранного действия, обратитесь в полицию. Предоставьте информацию о платежке. Если имеется переписка с мошенником, то и ее следует приложить к заявлению. Полиция после проверки и запроса в банк для установления личности преступника может предложить несколько вариантов развития ситуации:

потенциальный обманщик добровольно возвращает перечисленные средства, если нет эпизодичности в его преступлении, а у заявителя нет в его сторону претензий;
на мошенника накладывают обвинение, подается иск в суд, если имеются доказательства его вины, есть еще несколько жертв, обман совершен в достаточно крупном объеме.

Не стоит сидеть и ждать. Обращайтесь, как можно скорее, в банк и в правоохранительные органы. От вашей скорости реакции будет зависеть, сможете ли вы вернуть утраченные средства, и накажут ли злоумышленников, даже если придется подождать достаточно длительное время.

Мошенники украли карту Сбербанка и снимают средства: что делать?

Сбербанк относится к наиболее влиятельным финансовым учреждениям Российской Федерации, обслуживающим зарплатные проекты и кредитные карты большинства граждан страны. Методы защиты банковских карт регулярно совершенствуются, однако количество краж платёжных данных и пластиковых карт не уменьшается. Мошенники пользуются специальным оборудованием для считывания ПИН-кодов карт, перечисляют средства на собственные счета или оплачивают покупки. Задача клиента, ставшего жертвой злоумышленника, состоит в оперативной блокировке карты и возврате украденных средств.

Вопреки мнению многих клиентов, российское законодательство и внутренние регламенты Сбербанка позволяют вернуть украденные средства при своевременном обращении пострадавшего в офис финансовой организации. Алгоритм действий клиента зависит от конкретной ситуации.

Мошенники украли пластиковую карту Сбербанка: что делать пострадавшему?

Кража платёжного средства совершается с целью снятия средств через банкоматы, мошенникам необходимо знать ПИН-код владельца карты. Клиенту, обнаружившему кражу, следует действовать в нескольких направлениях.

Блокировка банковской карты. Заблокировать «пластик» можно в любом отделении Сбербанка, обратившись к операционисту, предъявив паспорт и назвав кодовое слово. Пользователи личного кабинета или приложения Сбербанк Онлайн могут приостановить доступ к карте удалённо, достаточно зайти на сайт или открыть программу на смартфоне. Если доступа к сети нет, следует позвонить на горячую линию клиентской службы (8-800-555-55-50), назвать паспортные данные и кодовое слово. Если клиент пользуется услугой Мобильный банк, нужно отправить СМС с командой Блокировка на системный номер 900. Пострадавшему от действий мошенников нужно заблокировать карту как можно быстрее, чтобы избежать списания средств.

Подача заявления о замене карты. После блокировки банковской карты клиенту нужно обратиться в любой офис Сбербанка с паспортом и написать заявление о выпуске нового «пластика». Предыдущее платёжное средство будет заблокировано, все неподтверждённые транзакции автоматически отменятся. Заявление следует написать оперативно, чтобы банк смог опротестовать дальнейшие транзакции мошенников и выдать новую карту взамен утраченной.

Обновление платёжных данных карты. Клиенты, пользующиеся сервисами Сбербанк Онлайн и Мобильный банк, должны активировать новую карту через терминал и смартфон, чтобы продолжать пользоваться средствами. Если владелец пластиковой карты указывал её данные на сайтах онлайн магазинов, нужно обновить сведения в профиле, чтобы продолжать совершать платежи.

На практике мошенники редко крадут только одну пластиковую карту, обычно пострадавший лишается кошелька с наличными средствами и другими ценностями, поэтому нужно как можно быстрее заблокировать доступ к «пластику». Если клиент обнаружил пропажу через несколько часов, блокировка карты поможет избежать потери средств.

Мошенники украли карту Сбербанка и снимают деньги: как действовать клиенту?

Многие клиенты узнают о краже пластиковой карты, увидев СМС или Push-уведомление о снятии денежных средств. В этом случае пострадавшему нужно действовать последовательно.

Обращение в клиентскую службу банка. Наряду с блокировкой банковской карты клиенту следует выяснить объём уже снятых средств и наличие недавних подозрительных транзакций. Блокировать карту лучше через Мобильный банк или Сбербанк Онлайн, чтобы операция прошла быстрее. Затем пострадавшему нужно обратиться к оператору клиентской службы или сотруднику офиса, чтобы запросить список последних операций и подготовиться к опротестованию транзакций.

Подача заявлений о замене карты и опротестовании транзакций в Сбербанке. После блокировки платёжного средства мошенники перестанут снимать деньги с карты, также клиенту могут выплатить компенсацию украденных средств. Обратившись в любой офис Сбербанка с паспортом, клиенту следует подробно описать обстоятельства кражи карты, подготовить список и общую сумму операций, совершённых мошенниками. К заполненному заявлению нужно приложить заверенную специалистом выписку по счёту.

Подача заявления о мошенничестве в районное отделение полиции. Подготовив заявление и заверенную в банке выписку по счёту карты, следует обратиться в районное отделение полиции. После подачи документа пострадавшему следует получить талон-уведомление о регистрации заявления. Независимо от исхода полицейского расследования, зарегистрированное заявление поможет опротестовать транзакции по карте и вернуть деньги.

В каких случаях пострадавшему возвращают деньги с украденной карты?

На практике Сбербанк не возвращает деньги клиентам, нарушающим правила безопасного использования банковской карты. Например, пострадавший хранил карту вместе с ПИН-кодом, передавал «пластик» в руки кассиру для совершения платежа, оставил платёжный инструмент без присмотра. Сбербанк гарантированно вернёт средства, украденные мошенниками, в следующих ситуациях.

Клиент обратился с заявлением до первого снятия денег мошенниками. Если пострадавший позвонил в клиентскую службу или обратился в отделение до первого обналичивания средств, все деньги будут возвращены клиенту. Например, владелец карты обнаружил кражу в 14:00, позвонил в клиентскую службу в 14:02, мошенники попытались снять средства в 14:04.
Клиент стал жертвой кражи или ограбления. Если владелец карты Сбербанка выступает жертвой по уголовному делу о краже, мошенничестве, ограблении и других противоправных действиях, финансовое учреждение автоматически опротестует транзакции и вернёт средства.
Клиент предоставил доказательства непричастности к спорной транзакции. Пострадавшему от действий мошенников следует собрать документы, свидетельские показания и другие факты, подтверждающие его непричастность к снятию средств. Например, деньги снимали в Московской области в 13:00, однако владелец карты находился на работе, офис работодателя располагается в центре Москвы.
Пострадавший клиент имеет статус VIP. Пользователи услуг Сбербанк Премьер, владельцы золотых и платиновых банковских карт обслуживаются вне очереди, шанс вернуть украденные средства для таких клиентов выше.
Сумма украденных у клиента средств ниже стоимости судебных издержек. Согласно российским законам, пострадавший от кражи карты Сбербанка может подать исковое заявление в суд с просьбой взыскать средства с финансовой организации. Если клиент уведомил сотрудника банка о намерении подать иск и сумма средств невелика, финансовое учреждение вернёт средства.
Клиент застраховал средства на банковской карте. Сбербанк предлагает клиентам страховую программу для защиты дебетовых и кредитных карт от действий мошенников. В случае потери карты ввиду неисправности банкомата, кражи, грабежа или любых механических повреждений клиенту возмещаются все украденные средства.

Как снизить вероятность кражи пластиковой карты Сбербанка? Советы клиентам

К сожалению, клиенты любого банка могут стать жертвой кражи и других противоправных действий, потерять или повредить пластиковую карту. Снизить вероятность кражи пластиковой карты и потери средств поможет несколько действий.

Установка лимитов на снятие средств. Используя личный кабинет на сайте Сбербанка, клиент может установить суточные лимиты на оплату банковской картой. Если клиент пользуется бизнес-аккаунтом (оформлена корпоративная карта), лимиты можно установить на снятие наличных через приложение Сбербанк Онлайн.
Подключение Apple Pay или Samsung Pay. Владельцы смартфонов, регулярно использующие карты Сбербанка для оплаты покупок, могут «привязать» платёжные данные к мобильному устройству. В этом случае платежи будут авторизовываться по отпечатку пальца, банковскую карту можно хранить в надёжном месте.
Участие в программе Защита карт. Клиенты, хранящие значительные суммы (от 60 тысяч рублей) на банковской карте, могут оплатить программу страхования для «пластика». Полисы рассчитаны на возмещение сумм в 60, 120, 250 и 350 тысяч рублей с учётом потребностей клиента. Страховая программа оформляется каждый год, стоимость обслуживания составляет от 1 161 до 5 310 рублей за 12 месяцев.
Регулярная смена ПИН-кода карты. Если клиент часто пользуется банкоматами и терминалами Сбербанка, следует менять четырёхзначный код доступа к банковской карте не реже раза в три месяца. Сменить ПИН-код можно в банкомате или платёжном терминале.
Хранение банковской карты отдельно от наличных средств. Банковскую карту не рекомендуется держать в сумке или кошельке, чтобы сохранить «пластик» в случае кражи остальных ценных вещей. Например, многие клиенты используют чехлы для телефонов со специальным отделением для хранения банковских карт.
Подключение Мобильного банка. Информационный сервис Сбербанка отправляет клиенту СМС о каждой операции, совершённой по карте. В этом случае владелец «пластика» узнает о снятии средств мошенниками и успеет оперативно заблокировать карту. Альтернативный вариант — установка приложения Сбербанк Онлайн на смартфон и регулярная проверка баланса карты.
Сообщение о смене паспортных данных, СИМ-карты или места жительства. Клиенты, сменившие адрес регистрации (прописки), ФИО и другие паспортные данные, должны уведомить сотрудников Сбербанка лично или по телефону клиентской службы. Если владелец карты Сбербанка поменял номер мобильного телефона, также нужно обратиться к сотруднику финансового учреждения для обновления данных.

Согласно внутреннему регламенту Сбербанка, возврат средств возможен при соблюдении клиентом всех требований безопасного использования карт. На практике безопасность банковской карты и безналичных средств, хранящихся на счетах, зависит от поведения клиента. Например, при снятии и внесении крупных сумм рекомендуется использовать банкоматы, расположенные на территории отделений Сбербанка. ПИН-код и платёжную информацию карты не следует сообщать третьим лицам, платежи в ресторанах, кафе и автозаправочных станциях нужно проводить лично, не доверяя «пластик» третьим лицам (кассирам, официантам).

Итоги

Клиентам Сбербанка, пострадавшим от кражи пластиковой карты, следует оперативно обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию, чтобы заблокировать платёжное средство и предотвратить дальнейшее снятие денег. Если потерпевший сообщил о краже до первого снятия денег, карта заблокируется и мошенники не смогут снять наличные купюры. Если сообщение о блокировке поступило после первой транзакции, клиенту следует написать заявление об оспаривании спорной операции. В этом случае вероятность возврата денег зависит от обстоятельств дела.

Владельцам пластиковых карт Сбербанка рекомендуется регулярно менять ПИН-код, подключать СМС-оповещения от сервиса Мобильный банк, пользоваться суточными лимитами на оплату покупок. Также обезопасить средства поможет оплата страховой программы Защита карт, предлагаемой в офисах и на сайте Сбербанка. Клиенты, владеющие смартфонами последних моделей, могут подключить карту Сбербанка к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay, чтобы оплачивать покупки без использования «пластика». Во избежание мошеннических действий клиенту следует сообщать в банк о смене сотового оператора, паспортных данных. Снимать деньги следует в банкоматах Сбербанка, расположенных на охраняемых, хорошо освещённых территориях.

Как заблокировать карту Сбербанка при утере, краже или подозрениях в мошенничестве

Функция блокировки банковской карты разработана в первую очередь в целях безопасности. Как правило, клиент блокирует свою карту самостоятельно только в случае её потери или кражи. Ещё одним случаем блокировки по собственной инициативе является подозрение в мошенничестве в результате передачи данных карты. Если так сложилось, что банковский продукт был утерян, украден или информация попала в руки мошенников, то заблокировать карту Сбербанка необходимо незамедлительно во избежание потери денежных средств. В этом обзоре мы расскажем обо всех возможных способах блокировки карты Сбербанка.

Способы блокировки карты Сбербанка

На сегодняшний день существуют четыре способа, позволяющие заблокировать клиенту Сбербанковскую карту:

Через Личный кабинет клиента («Сбербанк Онлайн»),
Через систему «Мобильный банк»,
Через Call-центр банка,
В одном из отделений Сбербанка.

Блокировка через «Сбербанк Онлайн»

Заблокировать карту Сбербанка можно в Личном кабинете с помощью системы «Сбербанк Онлайн». Этот способ удобен тем, что клиенту не нужно выходить из дома и тратить время на дорогу до банка и очередь к сотруднику. Вам достаточно иметь компьютер или мобильный телефон под рукой, а также доступ к интернету. Если вы уже зарегистрированы в системе «Сбербанк Онлайн», то преследуйте следующей инструкции:

Войдите в ЛК, используя логин и пароль,
Кликните на кнопку «Операции», расположенную в той же строке, где указана ваша карта,
В появившемся меню выберите последний пункт «Заблокировать»,
Подтвердите операцию ещё раз нажав на зелёную кнопку «Заблокировать» на открывшейся следом странице.

Внимательно ознакомьтесь с условиями, в которых банк вас уведомляет о том, что, выполнив операцию, разблокировка будет невозможна. В Личном кабинете вы также можете отследить статус операции.

Блокировка через «Мобильный банк»

Сервис «Мобильный банк» позволяет проделывать самые разные операции, не выходя из дома. Но для использования этого сервиса, вы должны быть к нему подключены. Подключиться можно сразу же после получения пластика в отделении банка, обратившись с данным вопросом к сотрудникам.

Сервис «Мобильный банк» позволяет заблокировать карту клиента при утере или краже в несколько шагов. Для этого вам понадобится только мобильный телефон и номер, к которому привязан банковский продукт.

Отправьте СМС-сообщение с текстом «Блокировка_4 последние цифры карты_причина блокировки» на сервисный номер 900 . Для того чтобы указать причину блокировки, не нужно расписывать её словами, достаточно выбрать цифру, соответствующую причине:

0 – Утеря,
1 – Кража,
2 – Карта застряла в банкомате,
3 – Другая причина.

Пример СМС-сообщения: «Блокировка 4563 0». Это СМС-сообщение означает, что вы желаете заблокировать карту, номер которой заканчивается цифрами 4563 по причине утери.

После отправки сообщения в ближайшее время вы получите ответное СМС с того же номера, в котором будет содержаться 6-значный код для подтверждения процедуры. Этот код активен в течение пяти ближайших минут. Вы должны отправить 6-значный код сразу же после его получения на сервисный номер 900 , тем самым подтвердив желание заблокировать карту Сбербанка.

Блокировка через Call-центр Сбербанка

Этот способ не менее простой, чем предыдущие два способа. Вам достаточно позвонить в контактный центр банка по телефонам, представленным ниже, и сообщить сотруднику о желании произвести блокировку.

Бесплатный номер для звонков по России: 8 800 555 55 50 ,
Международная линия для звонков из-за границы: +7 495 500-55-50 ,
Дополнительные номера: 8 495 544 45 45 , 8 495 500 00 05 .

Дозвонившись, оператор попросит назвать вас кодовое слово, номер и дату окончания продукта. Кодовое слово – это то слово, которое вы придумывали во время оформления продукта в банке. Если вы его забыли, то сообщите об этом сотруднику и он задаст вам ряд дополнительных вопросов или предложит вам обратиться в отделение банка. Это необходимая мера безопасности, позволяющая убедиться, что вы действительно являетесь владельцем данного счёта.

Блокировка в отделении Сбербанка

Если у вас не получилось воспользоваться иными способами, то вы можете заблокировать банковский продукт, лично обратившись в ближайшее отделение Сбербанка. Специалисты помогут вам произвести блокировку. При личном обращении в банк, вам необходимо взять с собой документ, удостоверяющий личность.

Блокируя карту, стоит помнить о том, что в некоторых случаях разблокировать её обратно уже будет невозможно. Но всё же есть некоторые случаи, при которых разблокировать карту Сбербанка можно, используя аналогичные способы.

Если вы потеряли карту или её у вас украли, обязательно примите меры и заблокируйте банковский продукт, особенно если на нём хранятся денежные средства. То же проделайте в случае возникновения сомнений в безопасности ваших данных, например, вы передали кому-то информацию о карте или кто-то подсмотрел её данные. Ведь для того, чтобы оформить покупку через интернет, оплатить услуги или просто перевести деньги на чужой счёт, необязательно знать ПИН-код. Для этого достаточно знать номер, дату окончания и CVV-код, указанный на обратной стороне. Подглядев эти данные, злоумышленник может с лёгкостью потратить ваши сбережения.

Заблокировав карту, вы можете заказать её перевыпуск, сохранив при этом счёт. То есть вы получите новый пластик, на котором будет указан новый номер, дата окончания и новый CVV-код на обратной стороне, а счёт может остаться прежним. Так поступают чаще всего с зарплатными картами. Таким образом, пока ваш новый пластик будет изготавливаться банком, заработная плата и другие выплаты, приходящиеся на этот промежуток времени, всё равно будут начислены.

Все вышеописанные способы подходят также для блокировки кредитных карт. Кредитку следует немедленно заблокировать при обнаружении её утери, так как если денежные средства будут кем-то потрачены, то банк потребует возврат долга именно с владельца. В подобных ситуациях законодательство стоит на стороне финансовых организаций. Потому вам останется лишь обратиться в полицию, попытаться найти человека, потратившего заёмные деньги и взыскать с него ущерб.

Как защитить реквизиты карты

Какие данные нельзя сообщать и в каких случаях включать параноика

Этот материал обновлен 17.05.2021

Реквизиты банковской карты — это секретная информация. Если она попадет в руки не тех людей, вы можете потерять деньги.

В России 68% мошеннических операций совершается с помощью реквизитов. Это самый распространенный способ украсть деньги с карты. Мошеннику нужны только цифры, которые написаны прямо на карте, — и он уже сможет вас ограбить.

Что за реквизиты?

Реквизиты — это всё, что написано на карте: номер из 16 цифр (иногда 18), имя и фамилия владельца, срок действия и CVC-код — трехзначный код безопасности на обратной стороне. Для удобства мы отнесем к реквизитам и смс-код, который присылает вам банк, когда вы платите в интернете или переводите деньги.

По правилам платежных систем реквизиты нельзя сообщать посторонним. Если банк узнает, что ваши реквизиты попали в чужие руки, то сразу заблокирует карту. Однако кое-что сообщать все-таки можно. Если кратко, дела обстоят так:

Что можно сделать, зная реквизиты карты?

По реквизитам карты можно заплатить в интернете или оформить перевод с карты на карту. Человек, который знает ваши реквизиты, имеет полный доступ к деньгам.

Вернуть потерянное будет сложно. В договорах на оказание банковских услуг прописано, что ответственность за сохранность данных карты несет держатель карты. Если он сам добровольно эти реквизиты сообщил посторонним, банк за такие действия ответственности не несет. Придется обращаться в полицию и если она найдет мошенника, с него и взыскивать ущерб.

Какие реквизиты нужны вору, чтобы украсть мои деньги?

Обычно номер карты, срок действия, CVC-код и код из смс. Но есть магазины, которые проводят операции с меньшим числом реквизитов.

Например, чтобы заплатить на «Амазоне», нужен только номер, имя и срок действия. Ни кода безопасности, ни одноразового пароля из смс не нужно:

Виды мошенничества с картами

Фальшивые банкоматы. Не каждый банкомат, который вы видите, обязательно принадлежит банку. Мошенники могут скупать на черном рынке старые банкоматы, перенастраивать их и получать доступ к данным карты. Снять наличные в таком банкомате не получится — он выдаст сообщение, что купюр нет или что он неисправен. Зато такой банкомат передаст мошенникам все реквизиты карты.

Чтобы обезопасить себя, проверьте банкомат на карте с банкоматами в приложении банка.

Скрытые камеры. Мошенники крепят их на банкомат или прячут где-то возле. Миниатюрная камера направлена на клавиатуру банкомата и записывает, как клиенты вводят пин. Еще камера может записать все реквизиты, указанные на карте: имя владельца, срок действия и даже код безопасности.

Скимминг. Скиммер — это считыватель магнитной ленты на карте. Мошенники прикрепляют его к картоприемнику банкомата.

Банки знают об уловках мошенников, и поэтому начали выпускать банкоматы без картоприемников. На современных банкоматах карту достаточно приложить к специальной площадке со значком бесконтактной оплаты. Если есть альтернатива, рекомендую пользоваться именно такими банкоматами.

Траппинг, или «ливанская петля». Мошенник вставляет в картридер кусок фотопленки или пластика, и карта, попадая в прорезь, не возвращается владельцу, а попадает в конверт, который мошенник вытащит и получит возможность пользоваться картой.

По возможности пользуйтесь банкоматами без прорезей. В них карта в принципе не может быть удержана из-за неисправности устройства и к мошенникам в руки не попадет ни при каких обстоятельствах.

Накладная клавиатура. Мошенники устанавливают на банкомат поддельную клавиатуру поверх оригинальной. Поддельная запоминает все, что вы набираете, и передает нажатия на настоящие клавиши.

Фишинг. Это рассылка писем и уведомлений от имени брендов, банков, платежных систем, почтовых сервисов, социальных сетей. В письме содержится ссылка, якобы ведущая на сайт сервиса, но на самом деле она ведет на сайт мошенников, внешне не отличающийся от оригинала.

Как не попасться на удочку хакеров

Пользователя убеждают ввести данные карты якобы для оплаты товаров или услуг, но на самом деле покупки не происходит, а данные попадают в руки мошенников.

Совет здесь только один: не переходить по ссылкам, если не уверены в их надежности. Убедитесь, что отправитель — именно тот, за кого себя выдает.

Смс-мошенничество. Мошенники через смс убеждают держателя карты перевести деньги. Например, предлагают поучаствовать в розыгрыше приза, получить компенсацию или просто позвонить на платный номер.

Вишинг — телефонное мошенничество. Самый распространенный сейчас вид мошенничества.

Мошенники представляются работниками службы безопасности, сотрудниками правоохранительных органов, Центробанка. Бывает, что они представляются покупателями на сайтах объявлений.

Цель у них одна — получить реквизиты карты: ее номер, код безопасности, а если повезет, то и код из смс.

Можно ли сообщать номер банковской карты и имя владельца

Если у кого-то есть номер карты, он не сможет украсть ваши деньги. Но он может использовать это знание для фишинга: прикинуться банком и выудить у вас другую информацию.

А вот если у мошенника есть и номер карты, и ваше имя латиницей, он сможет подобрать срок действия методом перебора и, например, привязать карту к «Амазону».

Номер карты и имя владельца следует беречь точно так же, как вы бережете данные паспорта.

Мошеннику нужен только номер карты, срок действия и ваше имя, чтобы украсть деньги.

Какие данные карты можно сообщать для перевода денег, а какие нельзя

Можно сообщать	Нельзя сообщать
Номер из 16 цифр	Имя и фамилия
Cрок действия
Код безопасности на обратной стороне
Код из смс

Вопросы о безопасности банковских карт из жизни

Я забыл карту в кафе, вернулся за ней через 15 минут. Надо перевыпускать? Лучше перевыпустить. Если вам не повезет, официант перепишет реквизиты в блокнот или просто сфотографирует карту. Он не будет тратить все деньги, а просто через месяц-другой по-тихому купит что-нибудь в интернете.

Если у вас не подключен смс-банк, вы можете даже не заметить пропажи денег с карты. А если клиент не забил тревогу, то и банк ничего не заметит. Вы никогда не узнаете, что деньги украли.

Официант унес карту, чтобы провести оплату на кассе. Это плохо? Да. Целую минуту он может делать с вашей картой что угодно. Если вам совсем не повезет, официант окажется еще и скиммером: проведет карту через специальный считыватель, потом продаст данные в Таиланд через анонимный форум. Там ребята обналичивают сразу и много.

Чтобы такого не случилось, попросите официанта принести терминал. Сейчас во всех приличных заведениях терминал приносят к столу. Но если такой возможности нет, сходите на кассу вместе с официантом.